Aportaciones y Cuentas
El módulo de Aportaciones y Cuentas administra los productos de ahorro del socio: las aportaciones (capital social), las cuentas de depósito, los plazos fijos y las transacciones y retenciones asociadas.
El panel de control
Sección titulada «El panel de control»Al entrar verás el Panel de control con los indicadores financieros del módulo.
Las tarjetas de KPIs muestran Aportaciones, Cuentas de ahorro, Plazos fijos y Transacciones (con el monto transaccionado de los últimos 6 meses). Con las pestañas superiores puedes filtrar entre Vista general, Aportaciones, Cuentas de ahorro y Plazos fijos.
Debajo de los KPIs, el panel incluye Transacciones por mes, la distribución de cuentas por producto, el estado operativo de cada tipo de producto y la actividad reciente con las últimas cuentas abiertas.
En el menú lateral están: Panel de control, Gestión de cuentas, Reportes y, al final, Configuraciones.
Gestión de cuentas
Sección titulada «Gestión de cuentas»En Gestión de cuentas se administran las cuentas de aportaciones y ahorros de los socios.
La tabla muestra N° cuenta, N° socio, Titular, Documento de identidad, Estado y Fecha de apertura.
Para abrir una cuenta:
- Haz clic en Nueva cuenta (arriba a la derecha). El botón permite elegir el tipo de producto (aportación, cuenta de ahorro o plazo fijo).
- Selecciona al socio titular y completa los datos del producto (monto, moneda, condiciones).
- Guarda. La cuenta queda registrada con su número generado automáticamente.
Sobre una cuenta existente puedes:
- Ver su detalle (por número de cuenta) y su bitácora de actividad.
- Registrar transacciones (depósitos, retiros, transferencias).
- Aplicar y liberar retenciones (holds).
- Adjuntar documentos y cambiar su estado.
Cuenta a partir de un préstamo
Sección titulada «Cuenta a partir de un préstamo»Cuando un desembolso de crédito debe acreditarse en una cuenta de ahorro, esta pantalla permite abrirla directamente desde el préstamo. El sistema busca al socio por su documento de identidad y abre el formulario de creación de cuenta con sus datos ya cargados —nombre, número de socio y documento—, de modo que solo falta completar el producto.
A la derecha, el estado de validación indica qué falta antes de poder guardar (tipo de cuenta, firmas configuradas, moneda, monto de apertura y verificaciones pendientes), y el resumen muestra el producto, el monto y la moneda.
Reportes
Sección titulada «Reportes»En Reportes se elige un reporte del panel lateral, se configuran sus parámetros y se genera la vista previa o el PDF.
Configuraciones
Sección titulada «Configuraciones»En Configuraciones se definen los parámetros de cada tipo de producto.
Aportaciones
Sección titulada «Aportaciones»Parámetros del capital social: monto mínimo de suscripción, precio por acción, incrementos permitidos, moneda, formato del número de cuenta (prefijo y longitud) y opciones de retiro (si el monto mínimo es retirable, período mínimo, etc.).
Cuentas
Sección titulada «Cuentas»Configuración de las cuentas de ahorro.
Certificados
Sección titulada «Certificados»Desde Certificados se generan los documentos que acreditan un producto del socio, con dos opciones: Generar Certificado de Cuenta y Generar Certificado de Plazo Fijo.
Plazos fijos
Sección titulada «Plazos fijos»Configuración de los depósitos a plazo: tasas por plazo y reglas de renovación.
